波兰最终受益人（UBO）及法律规定，未登记或100万罚款！

随着全球对企业透明度要求的不断提高，各国纷纷出台了相关法律，以防止洗钱和资助恐怖主义行为。波兰也不例外，于2019年10月13日正式推出了最终受益人登记系统（Central Register of Beneficial Owners，简称CRBR），要求公司和其他法律实体在系统中登记最终受益人（UBO）。本文将围绕什么是最终受益人、波兰相关的法律规定，以及未遵守登记要求的法律后果进行讨论。

最近我们收到一客户咨询，自己注册的波兰本地公司，当申请本地银行账户时，收到银行审核拒绝通知，原话是：“没有按照波兰法律规定，如果存在某人持有超过25%的股权或拥有相应的控制权必须要做股权受益人登记，因此审核未通过。”
所以我们有必要给大家普及下波兰最终受益人相关法律规定，让大家少走弯路。
什么是最终受益人？最终受益人（Ultimate Beneficial Owner，简称UBO）是指对公司或其他法律实体拥有最终控制权的人。
通常情况下，UBO是指直接或间接持有公司超过25%股权或投票权的个人，或者通过其他手段控制公司的人。
在波兰，法律明确要求凡是在波兰注册的公司或法律实体，如果存在某人持有超过25%的股权或拥有相应的控制权，那么该公司必须在CRBR中登记该受益人为最终受益人。
波兰的最终受益人登记规则波兰的最终受益人登记系统（CRBR）是为了提高企业透明度，防止非法资金流动而设立的。
根据《防止洗钱及资助恐怖主义法》，所有在波兰注册的公司或其他法律实体，必须在公司注册后的7天内在CRBR中登记其最终受益人信息。
适用的法律实体包括但不限于有限责任公司、股份公司和合伙企业等。登记信息必须准确、完整，并且需要定期更新，以反映公司所有权结构的变化。

法律规定与处罚波兰的法律规定非常明确：符合条件的公司必须在规定的时间内完成最终受益人的登记，否则将面临严厉的法律后果。
这些后果包括：1. 高额罚款：未按时完成登记的公司可能会被处以高达100万波兰兹罗提的罚款。2. 法律责任：公司的董事或管理人员如果未履行登记义务，可能会面临个人法律责任，进一步影响公司的运营。
3. 运营风险：未能及时登记最终受益人信息的公司，可能会在与银行、金融机构合作时遇到困难，影响其信用评级和融资能力。

结语：随着全球对企业透明度和反洗钱的要求不断升级，波兰的CRBR系统已成为企业合规的重要环节。所有在波兰注册的公司和法律实体都应确保及时、准确地在CRBR系统中登记其最终受益人，以避免不必要的法律风险和财务损失。                    希望这篇文章能帮助企业主们更好地理解波兰关于最终受益人的法律要求，并及时采取措施确保合规。

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